Fondspolice

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Fondspolice

Vermögen durchdacht weitergeben

Gestalten Sie die Zukunft Ihrer Liebsten – steueroptimiert und kontrolliert.

Frühzeitig planen heißt nicht die Kontrolle über sein Erbe abzugeben. Es ist wichtig, die Nachlassplanung zu Lebzeiten noch gut und vernünftig zu regeln. Sonst greift die gesetzliche Erbfolge und die entspricht oft nicht den persönlichen Vorstellungen. Mit einer Lebensversicherung kann das Vermögen nach Plan und sogar mit Steuervorteilen übertragen werden.

Sie entscheiden selbst, an wen Ihr Vermögen geht!

Vererben und Kontrolle behalten

Sie möchten Ihr Vermögen weitergeben, aber nicht die Kontrolle verlieren? Mit einer fondsgebundenen Lebensversicherung, bei der Sie einen Teil des Kapitals behalten, ist das möglich. So entscheiden Sie gemeinsam mit dem Beschenkten, was mit dem Geld passiert.

Ein Vater kümmert sich fürsorglich um sein kleines Kind in einer Küche. Er prüft die Temperatur der Stirn des Kindes mit seiner Hand. Das Fenster im Hintergrund lässt natürliches Licht herein und auf der Fensterbank stehen einige Pflanzen. Der Raum wirkt warm und einladend.

Sara, Enkelin von Uwe, ist eine Weltenbummlerin, die nach ihren Jahren im Ausland endlich mit ihrem Sportstudium beginnt. Uwe möchte seiner Enkelin 100.000 € schenken, hat aber Sorge, dass sie das Geld zu schnell ausgibt.

Die Lösung: Uwe investiert den Betrag in den Flexiblen Kapitalplan von Canada Life und wählt die Duo-Option. Er behält 1 % Kapitalanteil, Sara erhält 99 %. So können beide nur gemeinsam über das Geld verfügen – Sara braucht immer die Zustimmung ihres Großvaters.

Der Vorteil: Während der Ansparphase fällt keine Abgeltungssteuer auf Erträge an. So kann Ihre Geldanlage ihr volles Potenzial entfalten - ohne dass Steuern den Anlageerfolg schmälern.

Ihre Vorteile auf einen Blick

Planung mit Sicherheit und voller Kontrolle

Erbschaftssteuer clever reduzieren oder ganz vermeiden

Flexibel gestalten – passend für jede Lebenssituation

Mit welcher fondsgebundenen Lebensversicherung (Fondspolice) ist das möglich?

Der Lebensversicherer Canada Life bietet für eine solche Vertragskonstellation 2 Lösungen an – je nach Anlagewunsch.

Gegenseitige Absicherung

Wer sich als Paar finanziell absichern möchte, kann das mit zwei gegenseitigen Verträgen besonders flexibel gestalten. So ist im Ernstfall für beide vorgesorgt.